CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE VENDEE 85 – PAYS DE LA LOIRE
Patric Pommeau Patrimoine : Votre CGP(Conseil en Gestion de Patrimoine).
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Afin de mieux connaître votre situation pour vous apporter les meilleures solutions
Notre activité de Conseil en Investissements repose sur l’analyse et la sélection de placements financiers et immobiliers, à destination des particuliers et des personnes morales.
Sélection de produits financiers, allocation d’actifs et suivi de vos placements financiers.
Nous effectuons avec vous des choix stratégiques (allocation d’actifs) et tactiques (sélection de supports d’investissements). Cette allocation est décidée conjointement avec vous et votre Conseiller.
Si vous souhaitez déléguer tout ou partie de la gestion financière de vos comptes ou contrat, nous vous aiderons à sélectionner non plus des fonds d’investissement, mais des gérants qui pourront assurer cette mission en fonction de vos objectifs et de l’importance de votre portefeuille.
Patric Pommeau Patrimoine n’est pas une société de gestion, mais exerce cette activité de conseil financier en qualité de CIF agréé par l’AMF.
Ce statut permet de contacter une personne pour lui proposer la réalisation d’une opération sur instruments financiers, d’une opération de banque ou d’une opération connexe, la fourniture de services d’investissement ou de services connexes, la réalisation d’une opération sur biens divers, la fourniture d’une prestation de conseil en investissement, la fourniture d’un service de paiement.
Le statut de démarcheur financier est soumis à des conditions, notamment de compétence et d’honorabilité.
Mandataire de l’assuré, le courtier d’assurance présente, propose ou aide à conclure des solutions d’assurance vie, contrat de capitalisation, retraite et prévoyance. A la différence de l’agent général d’assurances, le courtier travaille avec plusieurs entreprises d’assurance de son choix pour trouver la meilleure solution pour le client.
Le courtier d’assurance doit justifier d’une capacité professionnelle, satisfaire des conditions d’honorabilité et de garantie financière, et s’immatriculer au Registre de l’intermédiation en assurances géré par l’ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurances).
Patric Pommeau Patrimoine est inscrit à l’ORIAS et peut à ce titre conseiller à ses clients la souscription de produits d’épargne et de prévoyance conçus par les compagnies d’assurance, en qualité de courtier.
Proposition ou aide à la sélection de solutions bancaires (comptes bancaires, comptes titres, livrets ), conclusion des opérations de banque ou des services de paiement, établissement de tous travaux et conseils préparatoires à leur réalisation (article L. 519-1, I du code monétaire et financier).
Pour cette activité, Patric Pommeau Patrimoine a opté pour le statut de Mandataire non exclusif en Opérations de Banque et en Services de Paiement (MOBSP).
Pour la recherche de solutions de crédits (crédits immobiliers, crédits hypothécaires, avances sur titres, crédits professionnels, consommation, ) proposées par des banques ou établissements de crédits, Patric Pommeau Patrimoine a opté pour le statut de Mandataire d’Intermédiaire en Opérations de Banque et en Services de Paiement (MIOBSP).
Accompagnement dans vos projets immobiliers : constitution de patrimoine, défiscalisation, optimisation d’un patrimoine existant.
Comme pour les agents immobiliers, l’activité d’intermédiaire en immobilier est encadrée et régie par la loi 70-9 du 2 janvier 1970, dite « loi Hoguet » et son décret d’application du 20 juillet 1972.
Patric Pommeau Patrimoine est titulaire de la carte T et à ce titre est habilitée à effectuer des transactions immobilières.
Au service de votre patrimoine, le cabinet Patric Pommeau Patrimoine fait aboutir tout projet pluridisciplinaire complexe. Son conseil à forte valeur ajoutée s’appuie sur des experts qualifiés.
Cabinet de conseil en gestion de patrimoine en Vendée 85 - Pays de la Loire
Client
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Les premiers avis d’impôts 2023 sur les revenus 2022 sont disponibles. Déclaration d’un don oubliée, erreur sur un montant déclaré ? Il n’est pas trop tard pour corriger votre déclaration ! Si vous avez effectué votre déclaration en ligne, un dispositif de télérectification vous est proposé à partir du 2 août 2023 – Patric Pommeau Patrimoine
Découvrez la liste des documents à joindre à votre demande, pour constituer un dossier solide et complet pour acquérir un bien immobilier.
Vous vous êtes lancé dans votre projet immobilier et avez signé votre contrat de réservation. Il s’agit maintenant de rechercher un financement auprès des banques.
Patric Pommeau Patrimoine vous propose un accompagnement administratif pour vous aider dans vos démarches.
contact@pommeau-patrimoine.fr
L'Ouchet
85410 Thouarsais-Bouildroux
8h30/12h30 - 13h30/19h00 : lundi au vendredi
08:30 - 12:30 : samedi
Équipe très réactive ! Mon interlocuteur a pris le temps de répondre à mes questions par téléphone. Je n'hésiterai pas à faire de nouveau appel à ce cabinet dans le futur. Merci !